Reinforcement learning is a proposal for solving the problems of identifying and verifying customers
of mandatory institutions who may be connected with money laundering or terrorist financing. Its
application can take place both at the level of verification activities but also at the level of monitoring of
the institution’s client. The reinforcement learning model allows the results of an agent’s actions to be
obtained as not only a consequence of his learning, but also of his own decision-making aimed at obtaining
the greatest possible reward. Supporting this type of action is not only the provision of technical data
but also the collaboration with the human agent in Reinforcement Learning from Human Feedback. In addition to the very idea of incorporating this type of machine thinking model into the analytical level of the obligated institution, it remains to obtain results through it in the form of predictive threat detection related to the possibility of legalizing criminal funds and investing them in terrorist activities.
REFERENCES(32)
1.
Alexander, J., 2018. Learning from humans: what is inverse reinforcement learning? The Gradient, https://thegradient.pub/learni... (dostęp: 10.09.2023).
Canhoto, A.I., 2021. Leveraging machine learning in the global fight against money laundering and terrorism financing: An affordances perspective, Journal of Business Research, nr 131.
DRF, 2023. What are the best practices for designing reward functions in reinforcement learning for robotics?, https://www.linkedin.com/advic... (dostęp: 5.09.2023).
Epsilon-greedy algorithm, 2023. What are the benefits and drawbacks of using a decaying epsilon strategy in epsilon-greedy algorithm?, https://www.linkedin.com/advic... (dostęp: 12.09.2023).
Foffano, D., Russo, A., Proutiere, A., 2023. Conformal Off-Policy Evaluation in Markov Decision Processes, https://arxiv.org/pdf/2304.025... (dostęp: 12.09.2023).
Łakomska, D., 2023. Algorytm epsilona-chciwego: prosta i wydajna metoda eksploracji i eksploatacji, https://mundurowe.info/wiadomo... (dostęp: 12.09.2023).
Obwieszczenie MF – obwieszczenie Ministra Finansów z dnia 14 lipca 2023 r. w sprawie ogłoszenia jednolitego tekstu rozporządzenia Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej w sprawie wykazu krajowych stanowisk i funkcji publicznych będących eksponowanymi stanowiskami politycznymi (Dz.U. 2023 poz. 1632).
Ouyang, L., Wu, J., Jiang, X. et al., 2022. Training language models to follow instructions with human feedback, https://cdn.openai.com/papers/... (dostęp: 18.08.2023).
Paluszyński, W., 2007 (wykonał J. Kędzierski). Algorytm uczenia ze wzmocnieniem dla małego robota mobilnego klasy (2,0). Metody i algorytmy sztucznej inteligencji, https://kcir.pwr.edu.pl/~witol... (dostęp: 4.09.2023).
Rak, A., 2013. Zastosowanie algorytmów uczenia przez wzmacnianie w układzie wyznaczania trajektorii zadanej manewrującego statku, Zeszyty Naukowe Akademii Morskiej w Gdyni, nr 78.
Rozporządzenie MFFP – rozporządzenie Ministra Finansów, Funduszy i Polityki Regionalnej z dnia 27 lipca 2021 r. w sprawie wykazu krajowych stanowisk i funkcji publicznych będących eksponowanymi stanowiskami politycznymi (Dz.U. 2021 poz. 381).
Szostek, D., Bar, G., Prabucki, R.T., Nowakowski, M., 2022. Zastosowanie sztucznej inteligencji w bankowości – szanse oraz zagrożenia. Analiza prawno-regulacyjna wpływu technologii uczenia maszynowego i pokrewnych na obowiązki sektora bankowego z zakresu zapewnienia zgodności (compliance) oraz zarządzania ryzykiem, https://us.edu.pl/wp-content/u... (dostęp: 2.08.2023).
van Keulen, I., 2021. Hiding Money Laundering with an Intelligent Multi-Agent System Simulation, Master’s Thesis Artificial Intelligence Department of Artificial Intelligence University of Groningen, The Netherlands, https://fse.studenttheses.ub.r... (dostęp: 9.09.2023).
We process personal data collected when visiting the website. The function of obtaining information about users and their behavior is carried out by voluntarily entered information in forms and saving cookies in end devices. Data, including cookies, are used to provide services, improve the user experience and to analyze the traffic in accordance with the Privacy policy. Data are also collected and processed by Google Analytics tool (more).
You can change cookies settings in your browser. Restricted use of cookies in the browser configuration may affect some functionalities of the website.